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【08:13 青岛银行(002948)：核心营收加速 资产质量更优】
<script>document.write(unescape("长江证券"));</script>9月15日给予青岛银行(002948)买入评级。
投资建议：公司迈入新三年发展规划，延续了稳健成长和质效优先的核心经营理念，是当前经营状态最佳的银行之一。尽管资本处于紧平衡状态，但盈利能力和资产负债管理能力优异，预计能够合理统筹扩表与资本。目前A/H 股2026 年预期PB 估值为0.79x/0.57x，股价接近历史新高，预期股息率3.4%/4.8%。考虑基本面处于ROE 上行的经营周期，明确看好中期维度以成长带动市值扩张。长期重点推荐，维持“买入”评级。
风险提示：
该股最近6个月获得机构12次买入评级、4次推荐评级、4次增持评级。
【08:13 兴业银行(601166)：营收单季转正 做实资产质量】
<script>document.write(unescape("长江证券"));</script>9月15日给予兴业银行(601166)买入评级。
投资建议：考虑单季度利润波动源于更充分认定不良和主动增加信用减值计提，且目前估值水平较低，该机构预计对中长期估值修复的方向影响有限。目前2026 年PB 估值0.44x，股息率5.9%，后续随着资产质量和息差企稳，具备高股息配置吸引力和估值修复弹性。
风险提示：
该股最近6个月获得机构15次买入评级、7次增持评级、2次跑赢行业评级、2次强烈推荐评级、1次推荐评级、1次中性评级、1次"买入"评级。
